“全球財(cái)富管理論壇”近日舉行，并通過線上方式全網(wǎng)直播，觀看人數(shù)超過300萬人次，成為年內(nèi)中國(guó)財(cái)富管理領(lǐng)域的一場(chǎng)盛會(huì)。中國(guó)資管行業(yè)的發(fā)展趨勢(shì)如何？未來的風(fēng)口在哪里？來自有關(guān)部門的負(fù)責(zé)人和學(xué)界大咖也展開了熱烈討論。中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行行長(zhǎng)郭新雙在演講中表示，中國(guó)家庭自2000年以來，用20年的時(shí)間實(shí)現(xiàn)了相當(dāng)于美國(guó)家庭85年的財(cái)富增長(zhǎng)，財(cái)富積累為財(cái)富管理市場(chǎng)提供了必要的市場(chǎng)需求。2018年底，我國(guó)財(cái)富管理行業(yè)規(guī)模已經(jīng)達(dá)到130萬億元。預(yù)計(jì)到2023年底，國(guó)內(nèi)居民可投資金融資產(chǎn)將突破243萬億。我國(guó)財(cái)富管理行業(yè)呈現(xiàn)出五個(gè)特點(diǎn)：專業(yè)化、智能化、國(guó)際化、多元化、普惠化。后疫情時(shí)代財(cái)富管理將出現(xiàn)四個(gè)特點(diǎn)：配置理念的安全化、投資品種多元化、線上投資普遍化、資產(chǎn)布局境內(nèi)化。

　　郭新雙表示，展望未來，大數(shù)據(jù)、云計(jì)算、人工智能等技術(shù)的不斷發(fā)展，為進(jìn)一步提升和優(yōu)化財(cái)富管理提供了必要條件，成為驅(qū)動(dòng)財(cái)富管理行業(yè)轉(zhuǎn)型的重要力量。建立有效的金融科技體制，提升智能化、數(shù)字化水平，已成為不可逆轉(zhuǎn)的趨勢(shì)，財(cái)富管理機(jī)構(gòu)要不斷優(yōu)化客戶服務(wù)流程和標(biāo)準(zhǔn)，升級(jí)完善智能營(yíng)銷服務(wù)平臺(tái)，深度挖掘并主動(dòng)跟蹤客戶需求，為廣大居民和家庭財(cái)富管理提供營(yíng)銷管理、資產(chǎn)配置等智能化的運(yùn)用，提升資產(chǎn)配置和財(cái)富管理的服務(wù)體驗(yàn)，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)模式創(chuàng)新和戰(zhàn)略變革。

　　除此之外，還要加強(qiáng)投資者教育和保護(hù)。合格的市場(chǎng)投資者是一個(gè)有效財(cái)富管理市場(chǎng)的核心要素，財(cái)富管理不是簡(jiǎn)單的財(cái)富增長(zhǎng)問題，而是關(guān)系到一個(gè)家庭的幸福，也關(guān)系到中國(guó)的社會(huì)階層能否上升發(fā)展和穩(wěn)定延續(xù)的重大社會(huì)歷史問題。財(cái)富管理從業(yè)人員需引導(dǎo)投資者正確對(duì)待他們的財(cái)富，引導(dǎo)客戶做好全周期的財(cái)富規(guī)劃，引導(dǎo)客戶正確認(rèn)識(shí)風(fēng)險(xiǎn)、識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)，從單純的高收益追求轉(zhuǎn)向?yàn)樽非蟾臃€(wěn)健的投資回報(bào)。同時(shí)，財(cái)富管理機(jī)構(gòu)也要優(yōu)化機(jī)制、體制建設(shè)，加強(qiáng)投資者適當(dāng)性合規(guī)銷售、信息登記、信息披露等環(huán)節(jié)的管理，強(qiáng)化投資者的保護(hù)，全面提升財(cái)富管理機(jī)構(gòu)的金融服務(wù)能力和質(zhì)量。