中國(guó)郵政集團(tuán)有限公司今年下發(fā)《關(guān)于開(kāi)展郵政代理金融案件風(fēng)險(xiǎn)事件警示教育大討論活動(dòng)的通知》，在全國(guó)范圍內(nèi)組織開(kāi)展“以史為鏡 以案為鑒”警示教育大討論活動(dòng)，以歷史眼光從歷年郵政代理金融案件及風(fēng)險(xiǎn)事件中汲取教訓(xùn)，深化多維度風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警處置與化解體系，以實(shí)現(xiàn)從事后處理向事前預(yù)警和事中化解轉(zhuǎn)變，著力提高應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)、化險(xiǎn)為夷的能力。 

　　整個(gè)活動(dòng)分為“案件分析研討、案件警示教育、員工‘查賭、禁賭’宣教、法律法規(guī)及規(guī)章制度學(xué)習(xí)”四個(gè)階段?；顒?dòng)內(nèi)容緊貼郵政代理金融實(shí)際，旨在通過(guò)分析研討案件特征、作案手段，提前發(fā)現(xiàn)事發(fā)征兆、異常行為、可疑線索，使金融案件及風(fēng)險(xiǎn)事件見(jiàn)早、見(jiàn)?。煌ㄟ^(guò)組織全員深入學(xué)習(xí)國(guó)家法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)章制度，使全員知法守法、知規(guī)守矩；通過(guò)深入學(xué)習(xí)內(nèi)部規(guī)章制度、行為禁令，使全員牢記行為“底線”、違規(guī)“紅線”，存戒懼、知敬畏、守底線；通過(guò)深入學(xué)習(xí)系統(tǒng)操作手冊(cè)及業(yè)務(wù)受理流程，促全員提高綜合素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，養(yǎng)成合規(guī)操作習(xí)慣。 

　　活動(dòng)開(kāi)展期間，集團(tuán)公司金融業(yè)務(wù)部全面梳理代理金融歷史案件和風(fēng)險(xiǎn)事件，選取“網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、理財(cái)經(jīng)理挪用客戶資金”“理財(cái)經(jīng)理盜取網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金”“普通柜員盜取客戶存款”等六個(gè)典型案例，從“基本案情、作案手段、發(fā)案原因、問(wèn)責(zé)處理”四個(gè)方面逐案例剖析，形成《2018~2020年郵政代理金融案例警示匯編》，下發(fā)各省研討分析、汲取教訓(xùn)。同時(shí)，匯總郵政代理金融業(yè)務(wù)十大風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)分析及防范措施，形成《郵政代理金融案件、案件風(fēng)險(xiǎn)事件風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)分析及防范措施》，下發(fā)各省，供參照學(xué)習(xí)、強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理使用。 

　　目前，各地郵政正在深入開(kāi)展案件風(fēng)險(xiǎn)事件警示教育大討論活動(dòng)。 

　　河南省郵政分公司全面落實(shí)“一把手講合規(guī)”，縱深推進(jìn)全省警示教育大討論活動(dòng)。截至6月底，省、市、縣（區(qū)）三級(jí)170個(gè)單位一把手100%在轄區(qū)講授了“合規(guī)一堂課”，掀起了“人人講合規(guī)、事事要合規(guī)”的熱潮。河南省分公司將大討論活動(dòng)與員工風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)核查相結(jié)合，通過(guò)數(shù)據(jù)核查，發(fā)現(xiàn)違規(guī)問(wèn)題57條，問(wèn)責(zé)89人，處罰金額9.5萬(wàn)元；與信用卡使用風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)治理“回頭看”活動(dòng)相結(jié)合，活動(dòng)累計(jì)處置人數(shù)2099人，問(wèn)責(zé)411人次；將大討論活動(dòng)與員工行為規(guī)范教育活動(dòng)相結(jié)合，截至6月底，收集學(xué)習(xí)案例85個(gè)，梳理通報(bào)上半年典型問(wèn)題10余個(gè)，涵蓋員工信用風(fēng)險(xiǎn)、賬戶異常交易、違規(guī)操作、會(huì)計(jì)運(yùn)營(yíng)、保險(xiǎn)理財(cái)違規(guī)銷售等問(wèn)題；參與“小郵說(shuō)法”系列動(dòng)畫片學(xué)習(xí)10063人次，參觀警示教育基地52人次，參加合規(guī)演講比賽24人次，開(kāi)展線上、線下宣講活動(dòng)246次，全面引導(dǎo)從業(yè)人員全面守法、合規(guī)、遵紀(jì)。河南省分公司還統(tǒng)一向全省1836個(gè)網(wǎng)點(diǎn)印制了“網(wǎng)點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)告知卡”“網(wǎng)點(diǎn)媒體接待流程圖”“接待來(lái)電來(lái)訪規(guī)范用語(yǔ)明白卡”，編發(fā)了消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)、反假幣、員工行為管理等學(xué)習(xí)手冊(cè)；制定了抵制、檢舉和堵截代理金融員工違法違規(guī)行為獎(jiǎng)勵(lì)辦法、代理金融服務(wù)質(zhì)量提升管理辦法、代理金融反詐騙工作機(jī)制等制度，使合規(guī)文化入腦入心、見(jiàn)行見(jiàn)效。此外，河南省分公司建立信息交流反饋機(jī)制，每周編發(fā)《警示教育大討論活動(dòng)信息專報(bào)》，建立“大討論活動(dòng)信息交流群”，及時(shí)播報(bào)和分享各單位典型經(jīng)驗(yàn)。各地創(chuàng)新方式方法，組織開(kāi)展了“家屬助廉座談及行為規(guī)范承諾”“合規(guī)——共產(chǎn)黨員做表率”及“踐行合規(guī)從我做起”演講比賽、“抖音直播間、普及征信知識(shí)”等多種活動(dòng)，營(yíng)造了合規(guī)文化學(xué)習(xí)氛圍，促進(jìn)內(nèi)控合規(guī)內(nèi)化于心、外化于行。 

　　安徽省郵政分公司多措并舉、分步推進(jìn)、層層落實(shí)。各級(jí)機(jī)構(gòu)成立一把手為組長(zhǎng)的領(lǐng)導(dǎo)小組，省分公司在集團(tuán)下發(fā)《通知》后召開(kāi)全省警示教育大討論動(dòng)員部署會(huì)議，解讀方案，明確要求，進(jìn)一步增強(qiáng)全體干部員工的危機(jī)感、責(zé)任感、使命感。安徽省分公司以“一把手講合規(guī)”為發(fā)端，“大教育、大檢查、大評(píng)選”為主線，參觀警示教育基地為重點(diǎn)，規(guī)定動(dòng)作與自選動(dòng)作相結(jié)合，明確活動(dòng)推進(jìn)時(shí)間表和責(zé)任單位，細(xì)化制定成22項(xiàng)具體推進(jìn)措施（省市聯(lián)動(dòng)推進(jìn)措施13項(xiàng)，市分公司推進(jìn)措施9項(xiàng)）。6月份，以大研討為主，組織轄內(nèi)機(jī)構(gòu)開(kāi)展案件分析研討、周周線上測(cè)評(píng)，開(kāi)展一句話合規(guī)警示教育宣講、印制保駕護(hù)航口袋書、制作合規(guī)承諾牌以及安排各項(xiàng)制度學(xué)習(xí)；7月份，以大檢查為主，開(kāi)展賭博行為專項(xiàng)排查、案件風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查和問(wèn)責(zé)專項(xiàng)檢查，對(duì)發(fā)現(xiàn)的違規(guī)行為一律頂格處理、從重問(wèn)責(zé)，并結(jié)合案件，再次警示；8月份，將以大評(píng)選為主，開(kāi)展全省最佳線上宣講、心得體會(huì)評(píng)選活動(dòng)，營(yíng)造“明底線、知敬畏、守紀(jì)律”的合規(guī)文化氛圍。 

　　浙江省郵政分公司壓實(shí)責(zé)任、多措并舉、有序推進(jìn)。浙江省分公司于6月3日下發(fā)活動(dòng)通知，成立領(lǐng)導(dǎo)小組，細(xì)化活動(dòng)方案，明確推進(jìn)要求，按周實(shí)施清單銷號(hào)制；6月16日，以電視電話會(huì)議形式召開(kāi)全省案件風(fēng)險(xiǎn)事件大討論推進(jìn)會(huì)?；顒?dòng)期間，浙江省分公司從三方面抓警示教育質(zhì)效。一是以法為教，提高員工合規(guī)意識(shí)。省分公司將法律法規(guī)及規(guī)則制度整理成題庫(kù)，利用全省內(nèi)控群的“每日一學(xué)”模塊下發(fā)各地市開(kāi)展碎片化學(xué)習(xí)，每月通過(guò)網(wǎng)院考試檢驗(yàn)學(xué)習(xí)效果，實(shí)時(shí)通報(bào)考試結(jié)果。二是以案為鑒，增強(qiáng)員工警示意識(shí)。在全省案件風(fēng)險(xiǎn)事件大討論推進(jìn)會(huì)上，省金融部結(jié)合省內(nèi)外“微信搶紅包”“虛擬貨幣投資”“非法炒外匯”等案例開(kāi)展全省“查賭、禁賭”宣教工作，并組織開(kāi)展全省“一把手講合規(guī)”工作。該分公司于6月24日召集各地市內(nèi)控主任督導(dǎo)活動(dòng)開(kāi)展情況，并進(jìn)一步宣貫《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行涉刑案件管理辦法》，結(jié)合《2018~2020年郵政代理金融案例警示匯編》及《郵政代理金融案件、案件風(fēng)險(xiǎn)事件風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)分析及防范措施》開(kāi)展案件分析研討活動(dòng)。三是以人為本，嚴(yán)防員工道德風(fēng)險(xiǎn)。省分公司抽調(diào)全省各地市人員，成立數(shù)據(jù)分析團(tuán)隊(duì)，按月分批次開(kāi)展跟班學(xué)習(xí)，提升數(shù)據(jù)分析能力。同時(shí)，建立省、市兩級(jí)按月提取高風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)和同步排查工作機(jī)制，通過(guò)非現(xiàn)場(chǎng)數(shù)據(jù)排查梳理高風(fēng)險(xiǎn)人員名單，通過(guò)“代職支行長(zhǎng)”空降檢查與現(xiàn)場(chǎng)排查相結(jié)合，對(duì)“涉賭或參與網(wǎng)絡(luò)博彩、沉迷網(wǎng)絡(luò)游戲或直播打賞產(chǎn)生嚴(yán)重后果、大額異常消費(fèi)、信用卡套現(xiàn)、違規(guī)辦理第三方支付機(jī)具、參與民間借貸或非法集資”等6類高風(fēng)險(xiǎn)行為進(jìn)行重點(diǎn)治理。 

　　陜西省郵政分公司于6月4日召開(kāi)全省案件風(fēng)險(xiǎn)事件警示教育動(dòng)員大會(huì)，對(duì)活動(dòng)方案進(jìn)行宣貫。各市分公司立即響應(yīng)，迅速制定本市活動(dòng)實(shí)施方案，召開(kāi)案件風(fēng)險(xiǎn)事件警示教育大討論活動(dòng)啟動(dòng)會(huì)，形成濃厚的大討論活動(dòng)氛圍。該分公司通過(guò)“領(lǐng)題破題”研討新措施，跨區(qū)域成立9個(gè)創(chuàng)新風(fēng)控小組，緊緊圍繞薄弱環(huán)節(jié)、管理缺陷和系統(tǒng)漏洞開(kāi)展風(fēng)控難點(diǎn)破題研發(fā)。通過(guò)研發(fā)和驗(yàn)證，對(duì)系統(tǒng)漏洞、案件易發(fā)點(diǎn)制定了6個(gè)詳盡有效的檢查、管控方案，并擬對(duì)作出突出貢獻(xiàn)的風(fēng)控小組給予表彰獎(jiǎng)勵(lì)。該分公司還問(wèn)計(jì)基層，組織優(yōu)秀綜合柜員編寫《綜合柜員合規(guī)履職100條“隨身讀”手冊(cè)》，規(guī)范綜合柜員合規(guī)履職要求，全面提升了派駐綜合柜員履職能力，夯實(shí)網(wǎng)點(diǎn)一道防線，從源頭上防控風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，組織全省合規(guī)管理“五多人員”（差錯(cuò)多、檢查問(wèn)題多、交易對(duì)手多、預(yù)警多、排查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題多），組織集中警示教育提升班。通過(guò)集中開(kāi)展規(guī)章制度培訓(xùn)、參觀警示教育基地、法規(guī)宣講、風(fēng)險(xiǎn)人員自我剖析等方式，強(qiáng)力推動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)人員整改，全面提升風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和業(yè)務(wù)技能。榆林市分公司組織開(kāi)展“頌百年輝煌歷程，繪合規(guī)發(fā)展藍(lán)圖”演講比賽和合規(guī)小視頻征集評(píng)選活動(dòng)。西安市分公司組織全員線上參觀西安市警示教育基地，從“心”“律”“誡”“儆”等十個(gè)篇章警示全員。安康市分公司緊抓高管人員警示教育，組織市、縣分公司領(lǐng)導(dǎo)、案防管理委員會(huì)成員部門負(fù)責(zé)人赴安康市法制警示教育基地參觀學(xué)習(xí)。漢中市分公司組織觀看反詐騙小視頻，了解網(wǎng)絡(luò)刷單、跑分、賭博的套路和危害，警示警醒深入人心。 

　　貴州省郵政分公司加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，多措并舉扎實(shí)落實(shí)警示教育系列活動(dòng)。該分公司于2021年初下發(fā)“合規(guī)文化教育年”等活動(dòng)方案，通過(guò)“塑合規(guī)文化”“樹合規(guī)標(biāo)桿”“授合規(guī)課堂”等形式，形成“領(lǐng)導(dǎo)層級(jí)講合規(guī)、管理層級(jí)抓合規(guī)、一線員工守合規(guī)”合力，營(yíng)造全員合規(guī)的良好氛圍。通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)畫像、對(duì)標(biāo)分析及“四不兩直”突擊檢查，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管控薄弱的市州下發(fā)專題通報(bào)、風(fēng)險(xiǎn)提示，并強(qiáng)化結(jié)果運(yùn)用，對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)機(jī)構(gòu)開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)約談、現(xiàn)場(chǎng)督導(dǎo)、現(xiàn)場(chǎng)警示教育等工作；對(duì)屢查屢犯、違反監(jiān)管規(guī)定等高風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題“零容忍”，實(shí)施提級(jí)問(wèn)責(zé)機(jī)制，狠抓經(jīng)濟(jì)問(wèn)責(zé)代替紀(jì)律問(wèn)責(zé)、罰下不罰上等問(wèn)題。通過(guò)制作下發(fā)學(xué)習(xí)“三字訣”警示教育動(dòng)畫片，將規(guī)范教育、規(guī)章制度的學(xué)習(xí)以及活動(dòng)的開(kāi)展落實(shí)于“合規(guī)學(xué)習(xí)筆記本”上，開(kāi)展合規(guī)“半月談”等活動(dòng)，將風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)識(shí)傳遞到最前沿、合規(guī)要求落實(shí)到“最后一公里”。通過(guò)督導(dǎo)、抽查、通報(bào)等多種方式加強(qiáng)過(guò)程管控，確?；顒?dòng)取得實(shí)效。 

　　廣東省郵政分公司迅速成立以省分公司一把手為組長(zhǎng)、分管領(lǐng)導(dǎo)為副組長(zhǎng)的活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組。于5月底召開(kāi)全省線上會(huì)議，傳達(dá)部署活動(dòng)要求。同時(shí)，制定省內(nèi)活動(dòng)方案，對(duì)照集團(tuán)公司要求的規(guī)定動(dòng)作一一細(xì)化具體措施，明確完成時(shí)間點(diǎn)。省分公司自行搜集案例，分析案情、風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，通報(bào)處罰和問(wèn)責(zé)情況，進(jìn)行案例教學(xué)；省、市、縣、網(wǎng)點(diǎn)各級(jí)機(jī)構(gòu)開(kāi)展“一把手講合規(guī)”，以上率下，增強(qiáng)員工主動(dòng)履行合規(guī)的意識(shí)。截至6月30日，共開(kāi)展“一把手講合規(guī)”127次；各級(jí)機(jī)構(gòu)因地制宜，組織現(xiàn)場(chǎng)參觀警示教育基地和在線參觀“廣東省反腐倡廉教育基地網(wǎng)上展廳”逾3000人次，營(yíng)造“明底線、知敬畏、守紀(jì)律”的合規(guī)文化氛圍。各級(jí)機(jī)構(gòu)組織員工利用晨讀、例會(huì)等時(shí)間對(duì)法律法規(guī)、員工行為“36條禁令”、企業(yè)文化等內(nèi)容進(jìn)行集中學(xué)習(xí)；或通過(guò)微信H5、參與微考試在線答題、中郵網(wǎng)院遠(yuǎn)程教育等多種形式開(kāi)展線上學(xué)習(xí)。各級(jí)機(jī)構(gòu)努力創(chuàng)新學(xué)習(xí)方式，增強(qiáng)學(xué)習(xí)效果。通過(guò)設(shè)計(jì)微信二維碼，開(kāi)展掃碼線上學(xué)，促進(jìn)員工利用碎片時(shí)間在線學(xué)習(xí)合規(guī)知識(shí)；通過(guò)設(shè)計(jì)制作合規(guī)警示語(yǔ)錄宣傳屏保圖片，營(yíng)造濃郁合規(guī)文化氛圍；通過(guò)錄制微信短視頻，上傳公眾號(hào)，讓員工、客戶觀看、學(xué)習(xí)金融風(fēng)險(xiǎn)防控等知識(shí)。