“雷霆行動”啟動后，重慶市郵政分公司迅速建立代理金融風(fēng)控合規(guī)長效機制，全面開展7項專項排查，以“雷霆行動”之勢，夯風(fēng)控合規(guī)之基，為代理金融轉(zhuǎn)型發(fā)展保駕護航。通過開展“雷霆行動”全市自查和交叉檢查，共發(fā)現(xiàn)問題1179個，問責(zé)1103人次、經(jīng)濟處罰53.25萬元，其中告誡153人、通報批評4人、警告13人、記過1人。 

　　加大資源投入 建立長效機制 

　　為確保風(fēng)控合規(guī)長效機制的有效運行，郵銀各相關(guān)部門密切配合，加大人、財、物的投入力度，有效推進風(fēng)控合規(guī)能力建設(shè)。一是加大項目資金投入力度。重慶市分公司投入450萬元用于代理金融風(fēng)控合規(guī)案防智能平臺建設(shè)、后臺金融網(wǎng)終端人臉識別身份認(rèn)證系統(tǒng)建設(shè)、員工違規(guī)行為心理預(yù)警模型研究、操作風(fēng)險量化研究等項目。二是建立金融專用數(shù)據(jù)室。為保障非接觸式風(fēng)控合規(guī)管理機制安全運行，重慶市分公司各級機構(gòu)建設(shè)金融專用數(shù)據(jù)室，啟用人臉識別身份認(rèn)證系統(tǒng)防范權(quán)限盜用，集中管控金融網(wǎng)系統(tǒng)或涉及客戶信息的綜合網(wǎng)系統(tǒng)，保障數(shù)據(jù)安全。三是郵銀共同組建專職“飛行大隊”。為提高飛行檢查質(zhì)效，飛行檢查以“整體接管式”為主，市分公司配置1名專職檢查主管，市分行配置1名專職檢查人員，全市建立接管組“人才庫”，并建立“人才庫”選拔和考評機制。郵銀聯(lián)合制定飛行檢查制度，進一步明確代理金融網(wǎng)點檢查內(nèi)容、檢查頻次，合力推動機制落地。 

　　開展述職評審 營造合規(guī)氛圍 

　　重慶市分公司充分運用全市自查和交叉檢查的結(jié)果，對各城片區(qū)分公司進行機構(gòu)畫像，并以述職評審會及提問的方式，揭示各單位風(fēng)控合規(guī)隱患，實現(xiàn)補短強基。11月1日，重慶市分公司組織全市13個城片區(qū)分公司領(lǐng)導(dǎo)人員召開述職評審會。會前，市分公司對各單位的數(shù)據(jù)進行整理，從可疑風(fēng)險數(shù)據(jù)、涉案賬戶、投訴、檢查發(fā)現(xiàn)的問題、問責(zé)、日常管理等多維度進行機構(gòu)畫像，并針對問題短板提問。會議以“電視電話會議+中郵網(wǎng)院直播”的形式召開，市場部、人力部、安保部、審計部、紀(jì)委辦、金融部等多部門參加評審，踐行“多眼”看風(fēng)險。通過述職評審，既增強了各級金融從業(yè)人員風(fēng)控合規(guī)意識，又進一步推動全市上下重視合規(guī)、抓好合規(guī)、踐行合規(guī)，營造了良好的合規(guī)氛圍。 

　　剖析問題原因 強化源頭治理 

　　對“定期存款即存即取”模型開展核查，全市共發(fā)現(xiàn)問題478個，其中“轉(zhuǎn)存收付流程不規(guī)范”問題333個、占比70%；對合規(guī)系統(tǒng)中“存單和定期一本通開戶后當(dāng)日銷戶”模型進行復(fù)查，也發(fā)現(xiàn)多個同類問題。剖析問題原因，主要是員工接受培訓(xùn)不足，未掌握正確的操作流程。9月16日，市分公司組織“柜面業(yè)務(wù)辦理規(guī)范”培訓(xùn)，全市各級合規(guī)管理人員參加，并于9月20日前完成所有金融從業(yè)人員的培訓(xùn)。通過培訓(xùn)，既提高了網(wǎng)點柜面操作的規(guī)范性，又有效減少了“轉(zhuǎn)存收付流程不規(guī)范”問題數(shù)量。通過源頭治理，9月份“存單和定期一本通開戶后當(dāng)日銷戶”模型預(yù)警數(shù)據(jù)67筆，環(huán)比下降61%，治理成效顯著。