浙江省紹興市郵政分公司始終緊跟代理金融數(shù)字化轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略的步伐，堅(jiān)持提升內(nèi)控管理、嚴(yán)防業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)風(fēng)控智能化。該分公司持續(xù)開展有效的全方位培訓(xùn)，強(qiáng)化考核，筑牢風(fēng)控基礎(chǔ)，在合規(guī)化操作、人員梯隊(duì)建設(shè)、精細(xì)化管理等方面均取得一定成效。“雷霆行動(dòng)”期間，紹興市分公司數(shù)據(jù)分析團(tuán)隊(duì)通過(guò)有力的數(shù)據(jù)支撐、精準(zhǔn)的數(shù)據(jù)分析，為各項(xiàng)檢查提供了強(qiáng)有力的保障，起到了至關(guān)重要的作用。 

　　潛心打造強(qiáng)隊(duì)伍 

　　一支素質(zhì)過(guò)硬的隊(duì)伍是促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展的前提和基礎(chǔ)。紹興市分公司借助浙江省分公司搭建的培訓(xùn)平臺(tái)，每年安排年輕骨干到省分公司金融業(yè)務(wù)部學(xué)習(xí)交流，提高團(tuán)隊(duì)數(shù)據(jù)分析能力。將現(xiàn)場(chǎng)檢查與非現(xiàn)場(chǎng)數(shù)據(jù)分析深度融合，通過(guò)提取數(shù)據(jù)、完善數(shù)據(jù)、分析數(shù)據(jù)、現(xiàn)場(chǎng)檢查等一系列做法，完善最終檢查結(jié)果。同時(shí)，該分公司還鼓勵(lì)年輕骨干參加各層級(jí)的合規(guī)培訓(xùn)，致力于打造一支專業(yè)能力強(qiáng)、檢查質(zhì)量高的隊(duì)伍。

　　優(yōu)化流程防風(fēng)險(xiǎn)

　　去年，紹興市分公司積極應(yīng)用總行合規(guī)管理系統(tǒng)提取SQL模型和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指向性分析模型（RWM）的風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)開展排查工作。一是按浙江省分公司要求提取模型數(shù)據(jù)。紹興市分公司按照排查模型清單，每月提取8個(gè)模型、每季度提取8個(gè)模型、每半年提取5個(gè)模型。二是嚴(yán)格執(zhí)行“三色排查”工作機(jī)制。對(duì)每期提取的數(shù)據(jù)開展分析和完善，對(duì)數(shù)據(jù)關(guān)聯(lián)的高風(fēng)險(xiǎn)人員，按照風(fēng)險(xiǎn)程度和風(fēng)險(xiǎn)指向，從高到低標(biāo)注紅、黃、藍(lán)三色。根據(jù)“三色排查”工作機(jī)制，組織各層級(jí)管理人員、合規(guī)檢查人員進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)排查。在“雷霆行動(dòng)”期間，該分公司數(shù)據(jù)分析團(tuán)隊(duì)通過(guò)自建模型成功發(fā)現(xiàn)2名員工存在涉賭行為。 

　　合規(guī)管理促發(fā)展 

　　通過(guò)“雷霆行動(dòng)”大規(guī)模的檢查活動(dòng)，紹興市分公司進(jìn)一步豐富了數(shù)據(jù)分析團(tuán)隊(duì)的實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)、提升了實(shí)戰(zhàn)能力。一是對(duì)數(shù)據(jù)的理解、梳理、提煉能力獲得提升。通過(guò)研讀數(shù)據(jù)，理解數(shù)據(jù)基本信息，梳理數(shù)據(jù)中字段信息的邏輯關(guān)系，分析團(tuán)隊(duì)提煉出數(shù)據(jù)中重點(diǎn)字段信息。逐一討論各模型數(shù)據(jù)信息及核查思路，不斷優(yōu)化數(shù)據(jù)信息，確保核查結(jié)果的準(zhǔn)確性和完整性。二是充分認(rèn)識(shí)風(fēng)控管理以數(shù)據(jù)為核心的重要性。分析團(tuán)隊(duì)依據(jù)數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)，制定排查的可行性方案，尋找業(yè)務(wù)與合規(guī)的平衡點(diǎn)。將排查數(shù)據(jù)與業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)相結(jié)合，摸清所在機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)狀，從而梳理需要排查的精準(zhǔn)數(shù)據(jù)。最后詳細(xì)列出數(shù)據(jù)排查核心指標(biāo)，有針對(duì)性、目的性地開展排查工作，達(dá)到有的放矢的效果。三是提高精細(xì)化管理水平，提升工作效率。在排查過(guò)程中，如果沒有數(shù)據(jù)分析就相當(dāng)于“盲人摸象”，無(wú)法實(shí)時(shí)把控團(tuán)隊(duì)的整體運(yùn)行狀態(tài)。對(duì)數(shù)據(jù)的掌控力就是對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的掌控力。紹興市分公司通過(guò)精細(xì)化管理發(fā)現(xiàn)存在的問(wèn)題，對(duì)問(wèn)題進(jìn)行深入研究和分析，找出問(wèn)題背后的規(guī)律，從而給出解決問(wèn)題的方案，提升整體工作效率。