二季度以來，福建省泉州市郵政分公司東海營(yíng)業(yè)所以新理念、新思路、新打法，開辟財(cái)富金融轉(zhuǎn)型新賽道，非存款A(yù)UM實(shí)現(xiàn)突破性增長(zhǎng)。截至6月16日，該營(yíng)業(yè)所二、三年期理財(cái)產(chǎn)品累計(jì)銷售1343萬元，非貨基金累計(jì)銷售1635萬元，均躍居全省郵政第1位。

　　東海營(yíng)業(yè)所在代理金融轉(zhuǎn)型發(fā)展中將二季度確定為“拓客搶收季”，明確“以非存款A(yù)UM為重點(diǎn)激發(fā)發(fā)展新動(dòng)能，以理財(cái)產(chǎn)品為利器打開吸金新路徑，以資產(chǎn)配置為抓手提升客戶綜合價(jià)值”的發(fā)展思路，把二、三年期理財(cái)產(chǎn)品銷量納入新增儲(chǔ)蓄存款考核范圍，加速推進(jìn)二、三年期理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展。截至5月底，東海營(yíng)業(yè)所完成全年收入進(jìn)度42.1％，實(shí)現(xiàn)網(wǎng)點(diǎn)收入“彎道超車”。

　　今年以來，東海營(yíng)業(yè)所鎖定區(qū)域內(nèi)財(cái)富客戶、拆遷客戶及本行三年定期到期客戶，運(yùn)用客戶清單靶向法，深耕客戶價(jià)值經(jīng)營(yíng)，實(shí)行清單式走訪、銷號(hào)式營(yíng)銷，開展“一對(duì)一”多頻次拜訪，加強(qiáng)對(duì)客戶的接觸及了解，以解決客戶痛點(diǎn)為突破口，借助二、三年期理財(cái)產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)，以為客戶定制個(gè)性化、多元化、專業(yè)化的資產(chǎn)配置方案為基點(diǎn)加快財(cái)私客戶“裂變營(yíng)銷”。截至6月16日，東海營(yíng)業(yè)所拓展理財(cái)新客戶21戶，資金達(dá)1343萬元。其中，新客戶、拆遷客戶購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品943萬元，占理財(cái)產(chǎn)品總額的70％。

　　東海營(yíng)業(yè)所周邊金融機(jī)構(gòu)眾多，競(jìng)爭(zhēng)激烈。為此，該營(yíng)業(yè)所一方面將網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)有的4人都明確為客戶經(jīng)理，對(duì)持有儲(chǔ)蓄存款的VIP和財(cái)富客戶進(jìn)行分層維護(hù)，其中百萬元以上資產(chǎn)客戶由所主任邀約分管領(lǐng)導(dǎo)及片區(qū)長(zhǎng)維護(hù)走訪，50萬元以上資產(chǎn)客戶由理財(cái)經(jīng)理維護(hù)走訪。走訪中，該營(yíng)業(yè)所強(qiáng)化客戶微信專項(xiàng)添加維護(hù)工作，做好客戶標(biāo)簽，搭建起維護(hù)客戶的橋梁。目前，該營(yíng)業(yè)所財(cái)富客戶添加成功率達(dá)96％。