紙上得來(lái)終覺(jué)淺，絕知此事要躬行。只有在實(shí)踐中不斷摸索、不斷總結(jié)，才能在財(cái)富管理的道路上越走越遠(yuǎn)，為客戶創(chuàng)造更多的價(jià)值，為郵政金融業(yè)務(wù)發(fā)展貢獻(xiàn)力量。

　　12年前，我懷揣憧憬與干勁，從校園步入安徽省合肥市郵政分公司工作。如今，我已成長(zhǎng)為財(cái)富管理的“追星人”。光陰似箭，歲月如梭，如同一條蜿蜒曲折的河流，見證了我從0到1的華麗蝶變。

　　踏歌而行 做財(cái)富管理的“耕耘者”

　　剛開始從事金融工作時(shí)，每天看著前輩們熟練而又忙碌地工作，我深感自身專業(yè)知識(shí)不足。憑著一股“自找苦吃”的勁頭，我利用一切碎片時(shí)間補(bǔ)習(xí)，看財(cái)經(jīng)新聞、關(guān)注理財(cái)類公眾號(hào)、報(bào)名參加中郵網(wǎng)院的專業(yè)培訓(xùn)、買書刷題、瘋狂考證……在笨鳥先飛的路上，我也曾想過(guò)放棄，尤其是剛開始學(xué)習(xí)的時(shí)候，那些專業(yè)書籍中的知識(shí)對(duì)我來(lái)說(shuō)猶如“天書”，讓我心里直發(fā)怵。可看著業(yè)績(jī)排名不佳，我的心里總憋著一口氣，不服輸?shù)木髣庞稚蟻?lái)了。終于，功夫不負(fù)有心人。得益于日積月累的辛勤付出、不懈耕耘，銀行從業(yè)、基金從業(yè)、AFP、CFP等一系列專業(yè)證書，像魚兒落網(wǎng)一樣，被我一一收入囊中。漸漸地，我的膽子大了起來(lái)，營(yíng)銷客戶的聲音響亮起來(lái)，策劃的客戶營(yíng)銷活動(dòng)多了起來(lái)，找我咨詢理財(cái)產(chǎn)品的客戶也不斷增加。

　　日常工作中，我嚴(yán)于律己，給自己定下日目標(biāo)、周目標(biāo)、月目標(biāo)，按照時(shí)間節(jié)點(diǎn)細(xì)化落地措施。每天，我的腦子里總想著今天邀約幾個(gè)客戶、面見幾個(gè)客戶，個(gè)性化方案從哪幾個(gè)角度細(xì)化完善……同時(shí)，密切關(guān)注市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，分析經(jīng)濟(jì)形勢(shì)，洞察政策走向。按照理財(cái)經(jīng)理“五步工作法”，我想盡一切辦法、盡最大可能達(dá)成自己的既定目標(biāo)。理財(cái)經(jīng)理的工作，不是簡(jiǎn)單完成任務(wù)就了事，而是要將所學(xué)的金融知識(shí)和客戶需求有機(jī)結(jié)合起來(lái)，有針對(duì)性地提供便捷的服務(wù)、有效的溝通。這件事情說(shuō)起來(lái)簡(jiǎn)單，做起來(lái)門道可不少。每一次出單后，我復(fù)盤時(shí)都會(huì)有新的感悟，我便將這些感悟記在筆記本上。筆記寫了一頁(yè)又一頁(yè)，成長(zhǎng)也隨之悄無(wú)聲息地發(fā)生。漸漸地，我從一個(gè)“菜鳥”成為網(wǎng)點(diǎn)的業(yè)務(wù)標(biāo)兵，成為大家眼中那個(gè)靠譜好學(xué)、敢講敢說(shuō)的營(yíng)銷能手，還擁有了自己的“粉絲群”。

　　堅(jiān)守初心 做轉(zhuǎn)型升級(jí)的“引領(lǐng)者”

　　隨著金融行業(yè)的不斷發(fā)展和變革，郵政代理金融面臨著轉(zhuǎn)型升級(jí)的重要任務(wù)?？蛻魧?duì)財(cái)富管理的需求越來(lái)越大，財(cái)富顧問(wèn)便應(yīng)運(yùn)而生。我以更大的格局和視野，開始打造個(gè)人IP，樹起了個(gè)人影響力。

　　為了更好地維護(hù)客戶，我開始留意微信朋友圈和短視頻“賽道”。第一次寫創(chuàng)作文案、第一次上鏡、第一次剪輯、第一次發(fā)布自己的短視頻……經(jīng)歷過(guò)若干個(gè)第一次，現(xiàn)在，我每個(gè)工作日?qǐng)?jiān)持更新兩條朋友圈信息，持續(xù)分享金融熱點(diǎn)，比如個(gè)人養(yǎng)老金要不要開通、“央媽”國(guó)債操作解讀等，不少客戶紛紛找我咨詢。

　　在合肥市潛山路郵政財(cái)富中心，我結(jié)合二十四節(jié)氣，組織開展不同主題的養(yǎng)客蓄客沙龍活動(dòng)，有效實(shí)現(xiàn)拓客增收。2023年，我累計(jì)開展了超過(guò)45場(chǎng)線上線下培訓(xùn)，涵蓋營(yíng)銷技巧、重點(diǎn)產(chǎn)品剖析、各類系統(tǒng)運(yùn)用等多個(gè)方面，開展了近百場(chǎng)客戶沙龍活動(dòng)。每次活動(dòng)后，我都會(huì)在朋友圈及時(shí)發(fā)布活動(dòng)的圖片和視頻，讓客戶知道他們被重視、被回應(yīng)。

　　合肥市作為一座科技創(chuàng)新的試點(diǎn)城市，吸引了大量戰(zhàn)略性新興企業(yè)來(lái)此落戶。2023年，合肥市分公司組織開展了“金融講座走進(jìn)戰(zhàn)新企業(yè)”活動(dòng)。我充分發(fā)揮個(gè)人特長(zhǎng)和優(yōu)勢(shì)，以財(cái)富講師的身份走進(jìn)戰(zhàn)略性新興企業(yè)，為企業(yè)員工普及資產(chǎn)配置理念，做財(cái)經(jīng)播報(bào)，每場(chǎng)活動(dòng)都取得了良好的效果。這些讓我更加深刻地認(rèn)識(shí)到，只有在實(shí)踐中不斷摸索、不斷總結(jié)，我才能在財(cái)富管理的道路上越走越遠(yuǎn)，為客戶創(chuàng)造更多的價(jià)值。

　　知行合一 做財(cái)富之路的“奮進(jìn)者”

　　成為一名財(cái)富顧問(wèn)，不僅讓我踏入了職業(yè)生涯中的一片嶄新天地，亦是對(duì)我的全新挑戰(zhàn)。我不但要用心記事、做事，還要有想法、善總結(jié)，才能最大限度地激發(fā)自己的智慧和才干。

　　通過(guò)不斷地摸索和實(shí)踐，我建立了自己的“三小三大”工作法。小陣地帶動(dòng)大服務(wù)，對(duì)于高凈值客戶，我和理財(cái)經(jīng)理的服務(wù)陣地不局限在財(cái)富中心，而是在客戶感興趣的任何地方，以非金融權(quán)益增強(qiáng)高凈值客戶的黏性，扮演著連接客戶與財(cái)富橋梁的角色，滿足客戶的多元需求。小投入帶來(lái)大提升，我配合財(cái)富中心團(tuán)隊(duì)，建立了分層級(jí)的理財(cái)經(jīng)理每周培訓(xùn)計(jì)劃以及理財(cái)經(jīng)理榮譽(yù)體系評(píng)比機(jī)制，使大家的專業(yè)技能提升了，綜合能力變強(qiáng)了，業(yè)務(wù)發(fā)展積極性也更高了。小清單帶動(dòng)大產(chǎn)能，我仍然每日、每周、每月給自己制定計(jì)劃清單，按照清單去做，慢慢打磨，形成“清單+閉環(huán)”機(jī)制和定期盤點(diǎn)客戶的習(xí)慣，不斷攻克了一個(gè)又一個(gè)營(yíng)銷難關(guān)。

　　扎根成長(zhǎng) 做財(cái)富金融的“擔(dān)當(dāng)者”

　　2023年，我有幸代表安徽郵政參加郵儲(chǔ)銀行總行舉辦的十佳理財(cái)經(jīng)理大賽。個(gè)人賽上，從接到案例展示的要求開始，我迅速厘清比賽要求，結(jié)合以往“財(cái)富周周講”的經(jīng)驗(yàn)，反復(fù)修改參賽案例，瀏覽大量財(cái)經(jīng)網(wǎng)站以確保數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性，還在視頻網(wǎng)站觀看優(yōu)秀同行的“財(cái)經(jīng)脫口秀”進(jìn)行學(xué)習(xí)借鑒。在比賽當(dāng)天，從第一輪的PPT案例展示到第二輪即興“財(cái)經(jīng)脫口秀”，我的講解深入淺出、幽默接地氣，最終獲得了“卓越財(cái)富顧問(wèn)”的榮譽(yù)稱號(hào)。

　　團(tuán)體賽前一個(gè)月，我和團(tuán)隊(duì)其他成員早早分工備賽，確定案例類型。有人剖析客戶需求，有人做財(cái)富規(guī)劃，有人構(gòu)思框架，有人打磨話術(shù)。我們利用周末時(shí)間共同研討，反復(fù)地演練、復(fù)盤、改進(jìn)、完善。比賽前一天，我們進(jìn)行了最后一次演練。在那一刻，似乎工作以來(lái)所有的理論學(xué)習(xí)、實(shí)際經(jīng)驗(yàn)形成了閉環(huán)，一下子打通了“任督二脈”。比賽當(dāng)天，我們互相打氣，帶著十足的信心上場(chǎng)，最終安徽郵政代表隊(duì)榮獲團(tuán)體二等獎(jiǎng)。

　　征程萬(wàn)里風(fēng)正勁，策馬揚(yáng)鞭正當(dāng)時(shí)。所有的成績(jī)都屬于過(guò)去，今后，我將繼續(xù)投身到財(cái)富金融的轉(zhuǎn)型發(fā)展中，用實(shí)際行動(dòng)詮釋開拓進(jìn)取的拼搏精神，在青春不止、夢(mèng)想不息的道路上，努力綻放屬于自己的光芒。（王昌正、孟筱萌整理）